In diesem Artikel stellen wir dir des Broker Trading212 vor. Wie funktioniert dieser Anbieter, was sind die wichtigsten Vor- und Nachteile und für welche Art von Investoren ist er besonders geeignet?

Was ist Trading 212?

Trading212 ist ein Online Broker über den Sie Aktien, ETFs und weitere Finanzprodukte handeln oder in diese investieren können.

Wie funktioniert Trading 212?

Wie andere Broker auch stellt Trading212 die Schnittstelle zwischen Ihnen und der Börse dar. Die Auswahl und Kaufabwicklung der Finanzprodukte laufen vollständig über Trading212. Auch die Kursverläufe einzelner Finanzprodukte sind einsehbar.

Wie verdient Trade 212 Geld?

Trading212 wirbt mit damit keine Gebühren oder Provisionen zu erheben.

Bei vielen anderen Brokern ist es so, dass bei jedem Handel, den ein Nutzer ausführt, Gebühren beim Broker als auch bei der Börse anfallen. Für den Nutzer ist nur die Gebühr des Brokers sichtbar und es muss auch nur diese bezahlt werden. Die Gebühr der Börse deckt der Broker selbst.

Wie deckt Trading212 also die Gebühren der Börse? Und wie verdienen sie überhaupt Geld?

Es stimmt, dass der einzelne Handel bei Trading212 zwar theoretisch keine Gebühren kostet, ABER dafür finanziert sich der Broker über die entsprechend hohe Differenz zwischen An- und Verkaufspreis der einzelnen Produkte (auch Spread genannt).

Als Beispiel hier mal die Aktie von Amadeus Fire:

Der Kurs des An- und Verkaufspreis unterschied sich zu einem bestimmten Zeitpunkt um 32 Cent. Bei der Börse direkt ist diese Differenz eher im niedrigen einstelligen Centbereich.

Hinweis: Diese Kurse sind eine Momentaufnahme und unterliegen ständigen Schwankungen

Kosten / Gebühren

Die vermeintliche Gebührenfreiheit hat also seine Grenzen. Pro Kunde pro Monat sind lediglich 10 Handlungen gebührenfrei. Außerdem finanziert sich der Anbieter über höhere Ankaufspreise der Finanzprodukte.

Das Besondere an Trading212: Teilaktien können gehandelt werden

Eine wirkliche Besonderheit der Trading212 App ist die Möglichkeit Teilaktien zu kaufen und zu handeln. Statt einer Aktie kannst du also nur einen Bruchteil dieser Aktie kaufen. Dafür liegen die Kosten und auch die Dividende dieser Aktie bei genau diesem Bruchteil.

Dies ermöglicht es insbesondere Einsteigern “große Aktien” zu handeln wie beispielsweise Amazon.

Beispiel (die Werte sind lediglich Richwerte):
Derzeit kostet eine Amazon-Aktie um die 2000 Euro. Trading212 gibt eine sogenannte minimale Handlungsmenge pro Aktie an, also der Anteil einer Aktie der pro Handel mindestens eingekauft werden muss. Bei Amazon liegt dieser Wert deutlich unter 1,
sagen wir mal diese liegt bei 0,001. Dann können sie bereits ab 2€ Amazon-Teilaktien handeln!

Welche Vorteile bietet Trading212?

  • 3000 Aktien und ETFs
  • Alle wichtigen ETF-Anbieter wie Amundi, iShrares, Lyxor, Xtrackers und Vanguard sind vertreten
  • Alle wichtigen Trendaktien großer Unternehmen vertreten
  • Teilaktien handelbar
  • 7 Handelsplätze verfügbar:
    Bei vielen deutschen Brokern kann man nur direkt an der deutschen Börse oder der Auslandshandel ist recht teuer. Hier hat man also mehr Flexibilität, in dem man direkt in an den Börsen anderer Länder traden kann

    • London Stock Exchange (Aktien & ETF)
    • Deutsche Börse Xetra (Aktien & ETF)
    • NYSE, USA (Aktien & ETF)
    • NASDAQ, USA (Aktien & ETF)
    • Euronext Amsterdam (nur Aktien)
    • SIX Swiss Exchange, Schweiz (nur Aktien)
    • Boisa de Madrid, Spanien (nur Aktien)

Welche Nachteile hat Trading212?

  • 3000 Aktien und ETFs sind nicht wenig, aber auch nicht besonders viel, Trading212 bietet viele Trend- aber kaum Nischenprodukte
  • Handelsplätze: Sie können die Finanzprodukte nur an den Börsen verkaufen, wo sie sie auch eingekauft haben
  • Scalping verboten:
    Scalping bedeutet das kurzfristige Handeln mit Finanzprodukten mit Haltungszeiten von 5 Minuten und weniger. Dies ist bei Trading212 verboten, was es für kurzfristig orientierte (Day-)Trader weniger interessant macht.
  • die “minimale Handlungsmenge” der Teilaktien schwankt enorm. Für bekannte Aktien wie Amazon, Tesla & Co gibt es sehr attraktive minimale Handlungsmengen von 0,01 oder noch kleiner. Bei vielen anderen Aktien liegt die Menge aber sogar höher als 1! Es müssen also mehr als nur eine Aktie gekauft werde, wodurch ein Handel je Aktie schnell im dreistelligen Bereich liegen kann.
  • Kein Steuerservice:
    Anders als andere Broker bietet Trading212 keinen Steuerservice an. Du musst dich also selbst um die korrekte Angabe deiner Einnahmen in deiner Steuererklärung kümmern.
    Spread statt Gebühren:
  • Wie bereits erwähnt verdient Trading212 sein Geld vor allem über die vergleichsweise hohe Differenz der Kaufs- und Verkaufskurse einzelner Finanzprodukte. Dies ist deutlich intransparenter als eine absolute oder prozentuale Gebühr pro Trade, wie das bei anderen Brokern der Fall ist.
  • relativ neuer Anbieter, gewährte Sicherheit (bis zu einem Betrag von 85.000 werden die Beträge gesichert) ist niedriger als bei anderen Brokern

Trading212 vs TradeRepublic

Ein weiterer moderner Broker, der aber derzeit nur als App verfügbar ist, ist TradeRepublic. Über diesen Broker kannst du ebenfalls Aktien & Co handeln und ETFs besparen. Jeder Handel kostet einen Fixbetrag von 1 Euro (Fremdkostenpauschale), während ETF-Sparpläne sogar kostenfrei aufgesetzt werden können.

Der größte Vorteil von TradeRepublic gegenüber Trading212 ist also die transparente Preisstruktur. Jeder Handel kostet eine fixe Gebühr.

Der Nachteil ist, dass es der Broker derzeit nur als App und nicht als Desktop-Version verfügbar ist. eine Webapp ist aber in Arbeit. Außerdem können keine Teilaktien wie bei Trading212 gehandelt werden. Hier hat Trading212 wirklich ein besonderes Alleinstellungsmerkmal!

Hinweis: Wir werden beide Broker noch ausführlicher testen, und diesen Abschnitt erweitern.

Fazit

Ganz klar lockt Trading212 mit dem gebührenfreiem Handel, man finanziert den Anbieter aber indirekt über die höheren Ankaufspreise der Finanzprodukte.

Ist Trading212 ein seriöser Anbieter? Definitv! Die größten Vorteile dieses Anbieters liegen bei den geringen Einstiegshürden. 10 Trades pro Monat sind gebührenfrei, es können günstige Teilaktien erworben werden und es kann auf sieben verschiedenen Marktplätzen gehandelt werden.

Insgesamt ist Trading212 vor allem für mittel- und langfristiges Investieren und für Einsteiger geeignet.

Denn Haltezeiten unter 5 Minuten (Dauer zwischen An- und Verkauf) sind nicht erlaubt, wodurch es für eher kurzfristig orientierte (Day-)Trader weniger attraktiv ist. Zum anderen ist die Differenz zwischen An- und Verkaufspreis deutlich höher als bei anderen Brokern (darüber finanziert sich Trading212).

Die wichtigsten ETF-Anbieter und Trend-Aktien sind vertreten, was für Einsteiger ausreichend ist. Interessante kleinere Aktien (z.B. Gaming Aktien) und ETFs sind allerdings nicht verfügbar. Das einzige wenig einsteigerfreundliche ist der fehlende Steuerservice. Die Einnahmen über diesen Broker müssen Sie also eigenständig in ihrer Steuererklärung angeben.

Definitv ist der moderne Finanzhandel per App ein spannender Trend, der sich die nächsten Jahre noch verstärken und verbessern dürfte. Sie können sich dazu entscheiden ob sie als Nutzer solch einer App oder als Investor in ein solches Unternehmen von dem Trend profitieren.

Weitere Artikel